前言：我們精心挑選了數(shù)篇優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)理論論文文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發(fā)，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

關(guān)鍵詞：企業(yè)戰(zhàn)略企業(yè)資源企業(yè)理論

1.企業(yè)戰(zhàn)略理論的演變

“二戰(zhàn)”以來，物質(zhì)產(chǎn)品空前豐富，世界范圍內(nèi)的市場逐步轉(zhuǎn)化為多樣化的買方市場，企業(yè)間的競爭日益激烈；科技發(fā)展日新月異，新產(chǎn)品大量涌現(xiàn)，企業(yè)面臨的環(huán)境更加復(fù)雜多變。正確把握、主動適應(yīng)復(fù)雜多變的經(jīng)營環(huán)境已成了關(guān)系企業(yè)生存發(fā)展的重大問題。企業(yè)戰(zhàn)略理論就在這一背景下興起的，目前大致經(jīng)歷了3個發(fā)展階段。

1.1經(jīng)典戰(zhàn)略理論階段

企業(yè)戰(zhàn)略理論在發(fā)展的初期階段與市場營銷理論混雜在一起，主要研究企業(yè)如何尋找有利的市場機(jī)會，如何占領(lǐng)、開拓市場等問題。隨著戰(zhàn)略管理模式的規(guī)范化和系統(tǒng)化，建立在對內(nèi)部條件和外部環(huán)境系統(tǒng)分析之上的經(jīng)典理論形成了較完整的理論體系，SWOT分析框架逐漸流行。概括地講，經(jīng)典戰(zhàn)略理論主要為企業(yè)戰(zhàn)略的制定提供了一套基本的思路和程序：首先，分析企業(yè)相對競爭對手的實力和弱點，做到知己知彼；其次，分析外部環(huán)境提供的發(fā)展機(jī)會及可能帶來的威脅；再次，結(jié)合前面的分析確定企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，確保既要抓住可利用的發(fā)展機(jī)會，又要規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險；最后是制定實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的戰(zhàn)略步驟，架起目標(biāo)和現(xiàn)實之間的橋梁。

正如前面所述，經(jīng)典戰(zhàn)略理論僅僅提供了一套方法和程序，掌握了該理論的人可能根本不會制定戰(zhàn)略，因為分析企業(yè)的實力、弱點、機(jī)會及威脅還需要其他非常專業(yè)的知識、豐富的經(jīng)驗、敏銳的洞察力等。此外，經(jīng)典戰(zhàn)略理論并沒有告訴我們?nèi)绾卧赟WOT分析的基礎(chǔ)上確定戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略步驟，一切功夫都在詩外。

1.2產(chǎn)業(yè)分析法

隨著產(chǎn)業(yè)組織理論的發(fā)展，越來越多的研究者將產(chǎn)業(yè)分析的范式引入了戰(zhàn)略理論。在這些努力中，波特貢獻(xiàn)卓著，他在《競爭戰(zhàn)略》一書中，提出了產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析的范式，指出企業(yè)贏利能力取決于其競爭優(yōu)勢，而企業(yè)競爭優(yōu)勢又一定程度地取決于企業(yè)所在產(chǎn)業(yè)基本的競爭結(jié)構(gòu)，即由五方面競爭力量———潛在競爭對手的入侵、替代品的威脅、現(xiàn)在競爭對手之間的競爭以及客戶和供應(yīng)商討還價的能力———所形成的競爭結(jié)構(gòu)。這1種競爭力的綜合作用隨產(chǎn)業(yè)不同而不同，隨產(chǎn)業(yè)發(fā)展變化而變化，結(jié)果就使不同產(chǎn)業(yè)或同一產(chǎn)業(yè)不同發(fā)展時期，具有不同的利潤水平。企業(yè)可以通過其戰(zhàn)略對5種競爭力發(fā)生影響，甚至改變某些規(guī)則，進(jìn)而贏得競爭優(yōu)勢。

產(chǎn)業(yè)分析法提供了制定戰(zhàn)略的具體分析方法，指明了獲得優(yōu)勢的具體途徑，具有良好的操作性，比經(jīng)典戰(zhàn)略理論前進(jìn)了一大步。然而，產(chǎn)業(yè)分析法的缺陷是明顯的，它忽略了企業(yè)的內(nèi)部差異，誘導(dǎo)企業(yè)進(jìn)入一些利潤率很高但與自身競爭優(yōu)勢毫不相關(guān)的產(chǎn)業(yè)。

1.3資源基礎(chǔ)理論

盡管資源基礎(chǔ)理論的很多思想可以在馬歇爾的著作中找到，學(xué)術(shù)界還是把潘羅斯1959年出版的《企業(yè)成長論》看作資源基礎(chǔ)理論的源頭。在潘羅斯看來，企業(yè)的成長就是逐漸積累知識以拓展其生產(chǎn)領(lǐng)域的過程。1982年，Lippman和Rumelt發(fā)表了“不確定模仿力：競爭條件下企業(yè)運行效率的差異分析”一文，他們認(rèn)為如果企業(yè)無法仿制或復(fù)制出優(yōu)勢企業(yè)產(chǎn)生特殊能力的源泉，各企業(yè)之間的效率差異狀態(tài)將持續(xù)下去。這篇論文將企業(yè)的競爭優(yōu)勢指向企業(yè)獨特的難于被模仿的資源，開創(chuàng)了把企業(yè)戰(zhàn)略作為企業(yè)固有的可以產(chǎn)生“理查德租金”的資源進(jìn)行精確經(jīng)濟(jì)分析的先河。1984年，Wemtefelt發(fā)表了“企業(yè)資源基礎(chǔ)論”一文，標(biāo)志看資源基礎(chǔ)理論的正式誕生，此后，Barney,Petelaf,Amit,Grant等人也為此做出了重要貢獻(xiàn)。

從時間上看，資源基礎(chǔ)理論出現(xiàn)得并不比波特的產(chǎn)業(yè)分析法晚，但早期的資源基礎(chǔ)理論化，與工商實踐相距太遠(yuǎn)，因此影響相對較小。1990年，Prahalad和GaryHanel在《哈佛商業(yè)評論》上發(fā)表了“公司核心能力”一文，將資源基礎(chǔ)理論向工商實踐方向推進(jìn)了一大步，從而使得資源基礎(chǔ)理論逐漸紅火。同時，產(chǎn)業(yè)分析的弊端逐漸被認(rèn)識，越來越多的人轉(zhuǎn)向了資源基礎(chǔ)理論。

2.資源基礎(chǔ)理論的主要內(nèi)容

資源基礎(chǔ)理論為，企業(yè)是各種資源的集合體。由于各種不同的原因，企業(yè)擁有的資源各不相同，具有異質(zhì)性，這種異質(zhì)性決定了企業(yè)競爭力的差異。概括地講，資源基礎(chǔ)理論主要包括以下3方面的內(nèi)容：

2.1企業(yè)競爭優(yōu)勢的源：特殊的異質(zhì)資源

資源基礎(chǔ)論認(rèn)為，各種資源具有多種用途，其中又以貨幣資金為最。企業(yè)的經(jīng)營決策就是指定各種資源的特定用途，且決策一旦實施就不可還原。因此，在任何一個時點上，企業(yè)都會擁有基于先前資源配置基礎(chǔ)上進(jìn)行決策后帶來的資源儲備，這種資源儲備將限制、影響企業(yè)下一步的決策，即資源的開發(fā)過程傾向于降低企業(yè)靈活性。例如，擁有1億元貨幣金的企業(yè)幾乎可能涉足任何產(chǎn)業(yè)，但它一旦將這1億元資金用來購買了化工設(shè)備及化工原料，它就只可能從事特定的化工生產(chǎn)。盡管如此，企業(yè)仍然熱衷于資源的開發(fā)利用，因為資源的開發(fā)增加了資源的專用性，有可能提高產(chǎn)出效率及資源的價值。如果決策得當(dāng)，上面那家只能從事化工生產(chǎn)的企業(yè)也許會從化工生產(chǎn)中賺回2個億。

一般說來，企業(yè)決策具有以下特點：①不確定性，即決策者對社會、經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、技術(shù)等外部環(huán)境不可能完全清楚，對競爭者的競爭行為、消費者的偏好把握不可能絕對準(zhǔn)確；②復(fù)雜性，即影響企業(yè)外部環(huán)境的各種因素的相互作用具有復(fù)雜性，競爭者之間基于對外部環(huán)境的不同感受而發(fā)生的互相作用具有復(fù)雜性；③組織內(nèi)部沖突，即決策制定者、執(zhí)行者、相關(guān)利益者在目標(biāo)上并不一致，各人都將從最大化自己的效用出發(fā)影響決策行為。這些特點決定了任何決策都具有較大范圍的自由裁量，結(jié)果也會各不相同。因此，經(jīng)過一段時間的運作，企業(yè)擁有的資源將會因為企業(yè)復(fù)雜的經(jīng)歷及難于計數(shù)的小決策的作用表現(xiàn)出巨大差異，企業(yè)一旦陷入偏差，就可能走入越來越難于糾正的境地。

資源基礎(chǔ)理論認(rèn)為企業(yè)在資源方面的差異是企業(yè)獲利能力不同的重要原因，也是擁有優(yōu)勢資源的企業(yè)能夠獲取經(jīng)濟(jì)租金的原因。自潘羅斯以來，資源基礎(chǔ)論的研究者們幾乎都將企業(yè)獨特的異質(zhì)資源指向了企業(yè)的知識和能力。Barney(1991)則認(rèn)為作為競爭優(yōu)勢源泉的資源應(yīng)當(dāng)具備以下5個條件：①有價值；②稀缺；③不能完全被仿制；④其他資源無法替代；⑤以低于價值的價格為企業(yè)所取得。

2.2競爭優(yōu)勢的持續(xù)性：資源的不可模仿性

企業(yè)競爭優(yōu)勢根源于企業(yè)的特殊資源，這種特殊資源能夠給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)租金。在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動下，沒有獲得經(jīng)濟(jì)租金的企業(yè)肯定會模仿優(yōu)勢企業(yè)，其結(jié)果則是企業(yè)趨同，租金消散。因此，企業(yè)競爭優(yōu)勢及經(jīng)濟(jì)租金的存在說明優(yōu)勢企業(yè)的特殊資源肯定能被其他企業(yè)模仿。資源基礎(chǔ)理論的研究者們對這一問題進(jìn)行了廣泛的探討，他們認(rèn)為至少有3大因素阻礙了企業(yè)之間的互相模仿：

(1)因果關(guān)系含糊。企業(yè)面臨的環(huán)境變化具有不確定性，企業(yè)的日常活動具有高度的復(fù)雜性，而企業(yè)的租金是企業(yè)所有活動的綜合結(jié)果，即使是專業(yè)的研究人員也很難說出各項活動與企業(yè)租金的關(guān)系，劣勢企業(yè)更是不知該模仿什么，不該模仿什么。并且，劣勢企業(yè)對優(yōu)勢企業(yè)的觀察是有成本的，劣勢企業(yè)觀察得越全面、越仔細(xì)，觀察成本就越高，劣勢企業(yè)即使能夠通過模仿獲得少量租金，也可能被觀察成本所抵消。

(2)路徑依賴性。企業(yè)可能因為遠(yuǎn)見或者偶然擁有某種資源，占據(jù)某種優(yōu)勢，但這種資源或優(yōu)勢的價值在事前或當(dāng)時并不被大家所認(rèn)識，也沒有人去模仿。后來環(huán)境發(fā)生變化，形勢日漸明朗，資源或優(yōu)勢的價值日漸顯露出來，成為企業(yè)追逐的對象。然而，由于時過境遷，其他企業(yè)再也不可能獲得那種資源或優(yōu)勢，或者再也不可能以那么低的成本獲得那種資源或優(yōu)勢，擁有那種資源或優(yōu)勢的企業(yè)則可穩(wěn)定地獲得租金。

(3)模仿成本。企業(yè)的模仿行為存在成本，模仿成本主要包括時間成本和資金成本。如果企業(yè)的模仿行為需要花費較長的時間才能達(dá)到預(yù)期的目

標(biāo)，在這段時間內(nèi)完全可能因為環(huán)境的變化而使優(yōu)勢資源喪失價值，使企業(yè)的模仿行為毫無意義。在這樣一種威懾下，很多企業(yè)選擇放棄模仿。即使模仿時間較短，優(yōu)勢資源不會喪失價值，企業(yè)的模仿行為也會耗費大量的資金，且資金的消耗量具有不確定性，如果模仿行為帶來的收益不足于補(bǔ)償成本，企業(yè)也不會選擇模仿行為。

2.3特殊資源的獲取與管理

資源基礎(chǔ)理論為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展指明了方向，即培育、獲取能給企業(yè)帶來競爭優(yōu)勢的特殊資源。由于資源基礎(chǔ)理論還處于發(fā)展之中，企業(yè)決策總是面臨著諸多不確定性和復(fù)雜性，資源基礎(chǔ)理論不可能給企業(yè)提供一套獲取特殊資源的具體操作方法，僅能提供一些方向性的建議。具體來說，企業(yè)可從以下幾方面著手發(fā)展企業(yè)獨特的優(yōu)勢資源。

(1)組織學(xué)習(xí)。資源基礎(chǔ)理論的研究人員幾乎毫不例外地把企業(yè)特殊的資源指向了企業(yè)的知識和能力，而獲取知識和能力的基本途徑是學(xué)習(xí)。由于企業(yè)的知識和能力不是每一個員工知識和能力的簡單加總，而是員工知識和能力的有機(jī)結(jié)合，通過有組織的學(xué)習(xí)不僅可以提高個人的知識和能力，而且可以促進(jìn)個人知識和能力向組織的知識和能力轉(zhuǎn)化，使知識和能力聚焦，產(chǎn)生更大的合力。

(2)知識管理。知識只有被特定工作崗位上的人掌握才能發(fā)揮相應(yīng)的作用，企業(yè)的知識最終只有通過員工的活動才能體現(xiàn)出來。企業(yè)在經(jīng)營活動中需要不斷地從外界吸收知識，需要不斷地對員工創(chuàng)造的知識進(jìn)行加工整理，需要將特定的知識傳遞給特定工作崗位的人，企業(yè)處置知識的效率和速度將影響企業(yè)的競爭優(yōu)勢。因此，企業(yè)對知識微觀活動過程進(jìn)行管理，有助于企業(yè)獲取特殊的資源，增強(qiáng)競爭優(yōu)勢。

(3)建立外部網(wǎng)絡(luò)。對于弱勢企業(yè)來說，僅僅依靠自己的力量來發(fā)展他們需要的全部知識和能力是一件花費大、效果差的事情，通過建立戰(zhàn)略聯(lián)盟、知識聯(lián)盟來學(xué)習(xí)優(yōu)勢企業(yè)的知識和技能則要便捷得多。來自不同公司的員工在一起工作、學(xué)習(xí)還可激發(fā)員工的創(chuàng)造力，促進(jìn)知識的創(chuàng)造和能力的培養(yǎng)。

第2篇

[摘要]保險業(yè)在中國還處在發(fā)展的初級階段，實踐的發(fā)展迫切要求深化我國保險理論研究。在保險理論研究中，首先應(yīng)從保險的本原著手，即從不確定性、風(fēng)險及風(fēng)險管理理論開始，以效用理論為基礎(chǔ)，分析保險價格存在的根源；同時運用經(jīng)濟(jì)學(xué)的新發(fā)展，對保險合同中的非對稱信息、逆選擇及道德風(fēng)險進(jìn)行研究。保險理論研究的一個很重要的方面，是重視研究保險發(fā)展理論。本文對保險發(fā)展中涉及的相關(guān)變量作了初步研究。另外，還提出了保險監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究基礎(chǔ)，即建立在政府掌握的信息足夠假定下的、可能實現(xiàn)的“帕累托改進(jìn)”。

從上個世紀(jì)80年代初至今，中國保險業(yè)經(jīng)歷了恢復(fù)、發(fā)展和逐步市場化的階段，政府監(jiān)管也經(jīng)歷了由不健全到逐步健全的過程。但是，從國民經(jīng)濟(jì)及社會進(jìn)步的宏觀角度來考察，并對比國際上發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)國家保險業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，我國保險業(yè)顯然還處在粗放發(fā)展的時期。其根本特征是，保險市場機(jī)制不完善，定價（包括傭金、手續(xù)費率）機(jī)制不健全；保險經(jīng)營管理的成本較高，效率較低；從經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度，相對于其他同類行業(yè)的地位明顯弱小；從社會發(fā)展的角度，作為從事風(fēng)險管理的行業(yè)，更遠(yuǎn)未對社會發(fā)揮其專業(yè)作用；保險業(yè)尚未深人到我國城鄉(xiāng)居民的觀念之中。因此，我們要以“三個代表”的思想為指導(dǎo)，應(yīng)用保險的基礎(chǔ)理論、發(fā)展理論以及相關(guān)的經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)等理論進(jìn)行研究，為我國保險事業(yè)的發(fā)展提供理論依據(jù)。

一、保險的本原理論及相關(guān)基礎(chǔ)理論

保險的本原理論，即指不確定性、風(fēng)險和風(fēng)險管理理論；保險的相關(guān)基礎(chǔ)理論，即指非對稱信息、逆選擇及道德風(fēng)險理論。

對保險理論進(jìn)行研究都是開始于對風(fēng)險的研究，保險是風(fēng)險管理的一種形式，且是最主要和有效的形式。保險的原理即是將單個損失的不確定性轉(zhuǎn)化為整體損失的確定性，使客觀風(fēng)險轉(zhuǎn)化為可保風(fēng)險。這就要求投保人的損失是可計算的，其中關(guān)鍵的因素是要得出一個具有合理精確度的可確定的損失概率分布。這種概率分布主要來自于多年的經(jīng)驗數(shù)據(jù)，有些分布則可以從理論推導(dǎo)中得來。進(jìn)入到20世紀(jì)50年代以后，人們逐漸從效用理論的角度研究保險問題，效用理論成為分析風(fēng)險與保險的基礎(chǔ)理論。比如，通過相關(guān)模型的推導(dǎo)顯示，作為大部分人群的風(fēng)險規(guī)避者，為了在不確定的收人選擇中獲得確定性收入而愿意放棄一定的收入，而其效用是相等的。這種收入的差額就構(gòu)成了風(fēng)險貼水的概念。風(fēng)險貼水則構(gòu)成作為風(fēng)險管理手段之一的商業(yè)保險保費存在的理論基礎(chǔ)。該模型分析的一個推論是，在消費者是風(fēng)險規(guī)避者的情況下，消費者的效用最大化是保險人生存并獲取利潤的一個重要動因。

上個世紀(jì)后半期以來，隨著人們對風(fēng)險理論研究的深入和信息經(jīng)濟(jì)學(xué)（包括博弈論）的逐步興起，保險中的道德風(fēng)險和逆選擇問題以及保險合同中的非對稱信息問題日益成為保險研究的熱門話題。一方面，保險合同具有射悻性及合同信息的非對稱性特征。射悻性這個概念的含義是指，合同的雙方對于合同履行的結(jié)果都有可能獲得比對方更大的利益，而這種可能性又是基于某種承諾和某一不確定事件的發(fā)生。同時又由于保險合同本身變得越來越復(fù)雜，使得保險合同的一方，即投保人方在對合同信息掌握上處于不利的或者說是弱勢的地位，這一點也是保險合同的重要特點。這個特點決定了保險合同和其他“一手交錢、一手交貨”的合同有很大的不同，相對于經(jīng)貿(mào)和民事合同，保險合同更多地存在著雙方博弈的空間。另一方面，保險具有長期性及廣泛性特點。一份長期壽險合同可能持續(xù)投保人、被保險人的一生；同時，一家保險公司所對應(yīng)的投保人、被保險人是很大的一個群體，一家保險公司的破產(chǎn)會直接影響著許多投保人、被保險人的切身利益，而保險公司經(jīng)營得好壞又是單個的投保人或被保險人所無法知曉和控制的。投保人一方為了彌補(bǔ)自身對保險合同信息掌握的缺失或者為了獲取更多額外的利益，可能不如實告知自己作為合同一方的有關(guān)信息，這就構(gòu)成逆選擇或道德風(fēng)險。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和博弈論的發(fā)展，可望在研究保險合同的相關(guān)問題上，發(fā)揮很大的作用。

重視保險的基礎(chǔ)理論研究，可以使我們對進(jìn)一步的研究正本清源、更扎實和更深入；反過來，保險理論研究應(yīng)當(dāng)始終為解決實踐中的問題服務(wù)。保險的本原理論應(yīng)當(dāng)至少解決以下幾個基本問題：

1.保險能夠為社會提供什么產(chǎn)品與服務(wù)，以及在一定的社會經(jīng)濟(jì)條件下應(yīng)當(dāng)提供多大量的產(chǎn)品及服務(wù)。這其中需要分析一定階段下的保險市場需求與供給，以及保險費率的特點及其確定。

2.如何提供上述產(chǎn)品及服務(wù)。實際上就是保險的經(jīng)營管理方式，涉及的問題比較廣泛，從保險市場結(jié)構(gòu)到具體保險供給商的內(nèi)部企業(yè)治理，再到保險公司從產(chǎn)品設(shè)計到風(fēng)險管理服務(wù)及理賠的各個環(huán)節(jié)。其核心問題是成本與收益的關(guān)系問題，或者說是效率問題，同時也包括發(fā)展的動力問題。

3.與上述二個基本問題密切相關(guān)，或者是對上述問題需要進(jìn)行一步分析的問題，是需要解決保險合同各有關(guān)當(dāng)事人的關(guān)系問題。包括針對不同的投保人群體，適合什么樣的保險產(chǎn)品；在社會經(jīng)濟(jì)不同結(jié)構(gòu)下，如何進(jìn)行保險產(chǎn)品的創(chuàng)新與開發(fā)等。

二、保險發(fā)展理論

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)給我們提供了經(jīng)濟(jì)部門增長的基本模型。在微觀層面，保險公司發(fā)展是保險資本、人力資源、產(chǎn)品數(shù)量與結(jié)構(gòu)等相關(guān)變量的函數(shù)；在宏觀層面，保險發(fā)展則是國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會保障程度、市場化程度、現(xiàn)代企業(yè)管理制度、法律制度等變量的函數(shù)。在研究方法上，數(shù)十年來經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展過程中出現(xiàn)的諸多研究模型，如哈羅德—多馬模型、羅伯特·索羅、愛德華·丹尼森運用不同生產(chǎn)函數(shù)解釋經(jīng)濟(jì)增長的方法等，都可以給我們以啟發(fā)。

從需求方面來看，同一般商品類似，保險市場需求也應(yīng)具備對保險產(chǎn)品和服務(wù)有消費的欲望和消費的能力兩個要件。與其他一般商品不同的是，保險作為一種無形商品，它更是一種承諾，是消費者一旦遭受損失，對保險人履行賠償義務(wù)承諾的一種購買；同時從人壽保險的角度來說，它也是人們對自己當(dāng)前消費與未來消費之間的一種選擇。保險市場需求有兩個決定因素：從財產(chǎn)保險（主要是企業(yè)火險和水險）角度，保險市場需求依賴于經(jīng)濟(jì)總量的成長，這種依賴表現(xiàn)在兩個方面，一是隨著經(jīng)濟(jì)總量的成長，保費收入總量不斷增長；二是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平越高，保費收入在經(jīng)濟(jì)總量中的比重越大。從人壽保險角度和個人財產(chǎn)保險角度，保險市場需求更依賴于國民收入水平。當(dāng)然，兩者是有聯(lián)系的。保險需求主要是一種消費需求，同時，隨著保險產(chǎn)品的不斷發(fā)展，一些投資連結(jié)產(chǎn)品不斷問世，保險需求也逐步地帶有一定的投資需求的屬性。保險需求有以下特點：

1.保險需求有明顯的階段性。商業(yè)保險是總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。當(dāng)人們的財富只能夠維持當(dāng)前基本的生活消費時，一方面，人們所做的事情只能是進(jìn)一步創(chuàng)造和增加財富，而較少有風(fēng)險防范與管理的思想；另一方面，人們也沒有能力從當(dāng)前僅有的財富中再拿出一部分作為風(fēng)險轉(zhuǎn)移的成本（即商業(yè)保險中的保險費）。

2.保險消費觀念的建立有較明顯的外部決定性。尤其從短期來說，保險消費并不是一個被人們自然接受的觀念。這一點不僅對尚處在保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展初期的保險市場來說至關(guān)重要，少數(shù)發(fā)達(dá)國家也存在類似問題。據(jù)統(tǒng)計，在人均國民收入超過10000美元的國家中，盡管大部分國家的保險深度達(dá)到了5％-8％的水平，但仍有少部分國家的保險深度水平很低，他們之間的差異在0.1％—8％之間。人們對保險消費不易接受的原因：一是一般居民對于付出一定的代價去“換取”全體財富的安全的理念并不是很容易接受；二是由于保險合同是一種對將來的承諾，人們在以保險消費來處理當(dāng)前消費與未來消費的關(guān)系上，并不感覺到非常安全；三是由于保險合同雙方的信息不對稱，由保險人一方制定的“繁瑣”的保險條款以及大量的“除外責(zé)任”，使得許多投保人以及更廣大的潛在投保人對簽訂保險合同望而卻步。另外，還存在宗教、文化傳統(tǒng)等方面的原因。

3.從長期來看，保險需求有較強(qiáng)的收人彈性，而價格彈性較弱。保險需求程度極大地依賴于人們的收入水平，在不同的收入水平階段，有不同的保險需求函數(shù)；保險商品也不象其他一般商品，可以隨時買來、即期消費，并且還可以隨著商品價格的升降來決定現(xiàn)時對該商品的消費量。保險商品作為一種通過對風(fēng)險評估、投資收益及各相關(guān)因素的精算分析以后確定的產(chǎn)品及價格，一旦確定就不易變更。因此，保險人面對的是需求價格彈性比較小的市場。對保險市場需求的分析也必須主要是根據(jù)保險產(chǎn)品的特點進(jìn)行分析。

從供給角度分析，保險市場需求有以下特點：

1.保險市場是建立在總體市場發(fā)育程度的基礎(chǔ)之上的。一個國家一定時期的保險供給總量決定于當(dāng)時的社會總財富。

2.保險市場供給的增長與保險技術(shù)的發(fā)展是呈正相關(guān)關(guān)系的。隨著保險業(yè)務(wù)規(guī)模的增大，資本金的作用實際上趨于降低，而代之以保險責(zé)任準(zhǔn)備金。各項責(zé)任準(zhǔn)備金的提留是一個建立在精算科學(xué)基礎(chǔ)上的工作，而沒有這方面的技術(shù)基礎(chǔ)，保險業(yè)務(wù)經(jīng)營是不可能維持下去的。另外，在保險市場競爭中，及時根據(jù)市場需求推出有競爭力的產(chǎn)品是極其重要的，新產(chǎn)品的開發(fā)融合了對該產(chǎn)品標(biāo)的損失分布的統(tǒng)計分析、將來準(zhǔn)備金運用的收益等方面，其所要求的有關(guān)方面的技術(shù)要達(dá)到相當(dāng)高的水平，才能夠真正贏得市場。

3.長期保險市場供給具有較明顯的階段性。一般來講，在保險市場發(fā)展初期，保險費率較高，保險供給的增長速度較慢，保險業(yè)能夠通過高費率獲得比較高的利潤率。在產(chǎn)業(yè)增長階段，市場競爭的發(fā)展和市場自由化水平的提高，保險供給的增長會呈現(xiàn)出一個快于社會總財富增長速度的時期。這個階段將持續(xù)一個相當(dāng)長的時期。市場成熟階段是保險深度和保險密度的逐步提高，保險在總體經(jīng)濟(jì)中的滲透率逐步接近飽和，這時保險供給將保持一個大致與總財富增長速度相同的速度增長。國際保險權(quán)威雜志《Sigma》的研究結(jié)果是，非壽險業(yè)務(wù)的飽和點大約為所在國國內(nèi)生產(chǎn)總值的5％。

4.保險本身的特點決定了保險市場具有一定程度的自然的進(jìn)入壁壘和政府不同程度的限制。保險的原理要求保險的經(jīng)營者具備兩個基本的經(jīng)營要件：一是要有足夠的資本金，以保證在該保險人尚未建立起保險基金時（主要是保險公司開始經(jīng)營業(yè)務(wù)及保險業(yè)務(wù)發(fā)展過快時）對投保人的賠付。因此，進(jìn)入保險市場的條件自然要比一般工商業(yè)或其他第三產(chǎn)業(yè)的要求高。二是要有足夠大的承保面。根據(jù)大數(shù)定律的原理，承保覆蓋的范圍越大，保險費率越低。反之，保險公司保險的范圍小、承保的標(biāo)的少，一旦遇到大的保險責(zé)任范圍內(nèi)的賠付，整個公司的資本金就將支出殆盡，從而使保險公司面臨破產(chǎn)的風(fēng)險。在進(jìn)行上述一般經(jīng)濟(jì)分析的同時，我們也應(yīng)該認(rèn)識到，經(jīng)濟(jì)增長與生產(chǎn)率的一個中心問題，是經(jīng)濟(jì)社會如何能保持創(chuàng)新的強(qiáng)烈動機(jī)及持續(xù)發(fā)展的機(jī)制。在保險業(yè)發(fā)展中，我們應(yīng)當(dāng)甄別出在不同發(fā)展階段刺激保險發(fā)展的主要因素。在當(dāng)前發(fā)展階段，除了需要關(guān)心總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和居民收入增長外，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下兩方面的研究：

一是現(xiàn)代企業(yè)制度理論與保險業(yè)發(fā)展。目前我國保險公司的公司治理狀況，包括企業(yè)管理和內(nèi)控機(jī)制等，都存在很大的問題。這是制約我國保險公司長期發(fā)展的一個重大問題。應(yīng)當(dāng)在不斷完善公司治理理論的同時，根據(jù)我國保險公司的特點，建立和逐步完善我國保險公司的公司治理機(jī)制。

二是金融工程理論與保險業(yè)發(fā)展。保險業(yè)發(fā)展很大程度上體現(xiàn)為保險產(chǎn)品的發(fā)展，產(chǎn)品創(chuàng)新是保險業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大動力。金融工程理論作為現(xiàn)代金融理論發(fā)展的重要工具，對保險產(chǎn)品的創(chuàng)新起著極其重要的作用。研究和發(fā)展金融工程理論及其在我國保險業(yè)中的應(yīng)用，至關(guān)重要。

第3篇

【關(guān)鍵詞】傳播學(xué)基礎(chǔ)理論；主體哲學(xué)；主客體協(xié)調(diào)；社會學(xué)理論；文化理論

傳播理論集中體現(xiàn)了現(xiàn)代知識的綜合，這種綜合體現(xiàn)在人文社會科學(xué)和自然科學(xué)的交叉和開放性上。傳播理論的創(chuàng)新和發(fā)展，既可以指狹義的創(chuàng)新和發(fā)展(指傳播理論自身)，也可以指廣義的創(chuàng)新和發(fā)展(指影響到傳播理論體系的建立)，由于學(xué)術(shù)界對后一個問題論述不多，本文主要論述影響傳播理論的基礎(chǔ)理論的創(chuàng)新和發(fā)展。

本文談到的基礎(chǔ)理論主要分為哲學(xué)問題、社會學(xué)問題、文化問題等3個方面，這3個方面不同程度涉及到傳播理論。理論界選擇什么樣的基礎(chǔ)理論，傳播理論相應(yīng)地就會帶什么樣的印記。就目前有影響的傳播理論來看，主體哲學(xué)(對哲學(xué)的基本問題偏于主觀的理解)及相應(yīng)的社會學(xué)理論和文化理論的影響更大。今天，審視傳播理論的基礎(chǔ)理論，使傳播理論建立在可靠的根基之上，繼而創(chuàng)新和發(fā)展傳播理論，是傳播學(xué)界面臨的一項基本任務(wù)。

影響傳播理論的幾種主體哲學(xué)

在當(dāng)代，哲學(xué)思想對傳播理論的影響通常是通過社會學(xué)為中介的，我們在評判一種社會理論時，總是在評判一種哲學(xué)思想。為了敘述的便利，我們首先分析影響到社會理論的哲學(xué)思想，然后分析其相應(yīng)的社會理論和文化觀。眾所周知，主體哲學(xué)在西方哲學(xué)中更為典型和明確，在西方思想史上有其長久的歷史背景。自文藝復(fù)興以后，絕大多數(shù)哲學(xué)流派都是以主體意識的第一性作為理論的起點。在20世紀(jì)，從柏格森的直覺主義到解釋理論，從精神分析到現(xiàn)象學(xué)，從存在主義到“法蘭克福”學(xué)派，主體第一性的觀念以各種體系表現(xiàn)出來：心靈、心理、直覺、精神、體驗、理性觀念、人道主義等等，它們都指代一個實體——主體，是主體賦予了人類存在的價值和意義。這種信念在現(xiàn)象學(xué)哲學(xué)、解釋學(xué)哲學(xué)和“法蘭克福”學(xué)派中得到了集中的體現(xiàn)，它們在社會——文化理論中有著廣泛的影響，它們也通過社會——文化這個中介間接地影響到傳播理論。至今，我們在一些基本問題上的爭論仍是這些方面的延伸。

我們首先來看現(xiàn)象學(xué)，胡塞爾提出現(xiàn)象學(xué)的觀念并發(fā)展了現(xiàn)象學(xué)的方法，現(xiàn)象學(xué)哲學(xué)有一套較為完整的認(rèn)識論，以現(xiàn)象學(xué)為框架的社會學(xué)也多以此為根據(jù)發(fā)展了意向理論及價值理論。現(xiàn)象學(xué)的基本任務(wù)是以直覺達(dá)到人類理性的深刻基礎(chǔ)，這一任務(wù)的前提是直覺是一切知識的合理根源，一切在初始狀態(tài)的直覺中呈現(xiàn)的事物將會完全地如其所呈現(xiàn)自身的那樣被接受。這個假設(shè)中，主體的理性被賦予了不可動搖的地位，直覺是我們接受事物的外在方式，最后還會有一先驗的自我來保證直覺的可靠。為了達(dá)到本質(zhì)的直觀，他提出了“現(xiàn)象學(xué)的還源”，簡單地講，這一命題包括了以下幾個方面：

歷史的加括弧：即把我們的各種信念(不論是經(jīng)驗的概括還是各種現(xiàn)實的信念)全部懸置起來，并不對它們作是非的判斷。2.存在的加括弧：放棄一切有關(guān)存在的判斷，因為哲學(xué)的認(rèn)識是對本質(zhì)的認(rèn)識，而對現(xiàn)實存在的判斷則非本質(zhì)，所以，對存在的判斷也應(yīng)中止。3.先驗的還原：這種還原使我們從此驗的自我走向先驗的純粹自我，這是世界上一切意義被建立起來的基礎(chǔ)。胡塞爾晚期則將自我純粹意識視為最終的絕對領(lǐng)域，即它的存在不需要任何實在為前提。純粹意識的地位確立后，即可以解釋經(jīng)驗世界，如果人們在經(jīng)驗的世界找到共同之處，那么，這是因為他們在意向性上是一致的。

正是這種主體哲學(xué)的框架和意向性理論，影響到后來的現(xiàn)象學(xué)社會學(xué)的發(fā)展，舍勒提出的價值哲學(xué)、舒茨的意義理論都與現(xiàn)象學(xué)有著密切聯(lián)系。現(xiàn)象學(xué)對現(xiàn)代微觀社會學(xué)的影響也是多方面的，只要我們看一下戲劇理論(戈夫曼)，本土方法理論(加芬克爾)，交換理論(雷克斯)及沖突理論(霍克斯)，無不帶有意向性理論的影子，無論是日常的自我還是掩蓋了意圖的自我，都可以在現(xiàn)象學(xué)純粹那里找到最后根源。

舒茨的現(xiàn)象學(xué)社會學(xué)將胡塞爾的現(xiàn)象學(xué)觀念擴(kuò)大到社會領(lǐng)域，認(rèn)為對社會活動的理解取決于主體間的一致，意義在于主體賦予對象的過程上，社會互動之所以可能，也是由于主體間的一致性。和一些其他的微觀社會學(xué)理論相似，現(xiàn)象社會學(xué)也是以個體為基本的考察單位，盡管這些理論以互動來解釋社會系統(tǒng)，但它們幾乎都忽視了社會制度對個體的制約。從理論上講，社會結(jié)構(gòu)的形成總是離不開個體及集體的參與，但社會制度形成穩(wěn)定狀態(tài)后，它總是從語言到思想、從法律到倫理、從制度到信念各個方面來制約個體。主體既參與了社會制度的形成，同時，又是社會制度的產(chǎn)物，個體的動機(jī)和行為往往是制度化的結(jié)果。離開了社會結(jié)構(gòu)和制度，很難解釋一些行為和動機(jī)的原因，這也是微觀社會學(xué)理論普遍的局限所在。

一些其他的微觀社會學(xué)理論如符號互動論等也都是以個體為根基來解釋社會，個體往往成為不受社會制度制約的個體，微觀理論的共性表現(xiàn)在它們幾乎都在表述主體哲學(xué)的一些基本主張。

解釋學(xué)也存在著類似的理論。解釋的根基建立在個體的體驗和理解之上，為了說明解釋是普遍有效的，就要說明解釋在主體間是一致的，為了說明主體間的一致還要找到更基礎(chǔ)的東西。當(dāng)代的伽達(dá)默爾是用語言來解釋主體間的一致，語言既是解釋學(xué)的根基，也是對世界的體驗，其核心觀念是人類以語言的方式擁有世界。用委婉的體驗解釋世界無疑要比現(xiàn)象學(xué)更少地依賴于主體，但體驗的背后又隱含著原來的主體。

解釋學(xué)賦予了個體極大的心理自由，個人的體驗成為分享共同意義的重要方式，特別是對解讀精神性文本來講，由于時間的差別，也由于解讀者所處社會歷史背景的條件，解讀者不可能得到文本的原始意義，解讀總是充滿了個體的理解，因而文本的多樣性和差異性在所難免，這種多樣性和差異性也是合理的。顯然，在文本和讀者的關(guān)系上，解釋學(xué)以犧牲文本來迎合讀者，其相對主義的結(jié)局不可避免。

“法蘭克福”學(xué)派發(fā)展了一套批判理論，批判理論旨在批判當(dāng)代資本主義的社會制度和思想體系。從認(rèn)識論上看，批判理論主要對實證主義提出了批判。批判理論的核心是人與自然的對立，精神與物質(zhì)的對立。批判理論認(rèn)為當(dāng)代資本主義矛盾可以從近代的啟蒙找到根源，啟蒙精神在改變自然時從認(rèn)識理性中發(fā)展了極度的工具理性，科學(xué)技術(shù)也是工具理論的集中體現(xiàn)，當(dāng)世界都變成可度量的對象時，人也變成了被奴役的對象。在當(dāng)代，啟蒙精神變成一種操縱意識，這又是通過大眾文化來實現(xiàn)的，大眾文化造就了文化產(chǎn)品的單一化和標(biāo)準(zhǔn)化，文化工業(yè)代表了這種單一化和標(biāo)準(zhǔn)化。簡而言之，“文化工業(yè)”已成為當(dāng)代一種新的社會控制形式。

縱觀以上幾種哲學(xué)思想，無論他們看待世界的方式有多么不同，確定主體意識優(yōu)于并高于所有一切，是他們哲學(xué)推論的前提。正因為存在著主體意識與外在世界的對立，他們的結(jié)論幾乎都包含了事實與價值的對立，世界與心靈的對立，以致自然科學(xué)與人文科學(xué)的對立，在更極端的態(tài)度上往往以犧牲認(rèn)識的理性法則來換取意識的自由。我們在伽達(dá)默爾及“法蘭克福”學(xué)派特別是胡塞爾那里，可以看到精神世界的無限膨脹，科學(xué)涉及到的物理世界往往被看成對意識自由是一個極大的妨礙，甚至對意識自由是有害的。主體哲學(xué)很少考慮這樣的問題：即主體——客體二元對立的框架中，主體的推論是否包含了局限和偏見的問題。絕大多數(shù)的主體哲學(xué)將理性看成是自明的，客體就是呈現(xiàn)為主體推論的結(jié)果，這個假定預(yù)設(shè)了主體不會出現(xiàn)任何偏差。而事實上無論在哪種意義上，這種假設(shè)都是不可能的，特別是近代科學(xué)的發(fā)展，越來越明確地認(rèn)識到主體意識不可避免地會包含著局限。思想史的發(fā)展能清楚地說明這一點，人類對世界的認(rèn)識在未能把握其本質(zhì)前，總是以主體的圖式看待世界的，以人的特性解釋世界注定會產(chǎn)生擬人化的過程，這個過程也不可避免地暗含了人類中心論的思想，主體哲學(xué)就是按這種推論極端發(fā)展的結(jié)果。主體哲學(xué)是在人類中心論和擬人論的框架下來看待人與世界的，這樣，對世界的認(rèn)識總是折射出主體的意圖和限度，世界的存在往往被看作人類中心的象征。換言之，它沒有實體性的地位，它的性質(zhì)全靠主體意識的解釋。這種認(rèn)識世界的方式不僅存在于西方古典哲學(xué)中，也存在于其他民族的哲學(xué)中。當(dāng)人類不能分離出單獨的客體時，除了用人這個尺度解釋外別無其他方式，這也不難理解為何主體哲學(xué)一直是哲學(xué)史中最有影響的理論。

認(rèn)識到人類中心論及主體意識的局限是近代科學(xué)理論的成果，這個開端就是哥白尼的天文學(xué)革命，在他的日心說中，太陽是宇宙的中心，地球自轉(zhuǎn)并和其他行星圍繞太陽公轉(zhuǎn)。與地心說相比，這是一幅全新的世界圖像。這里，不論是地球還是人類，都不具有特殊目的和意義，相反，他們(它們)只是宇宙系統(tǒng)的一部分，這種理論最早喻示了人類從中心到系統(tǒng)的變化。

在以后達(dá)爾文的理論中，也提供了反對人類中心論的又一種理論。按照其理論，人是生物連續(xù)進(jìn)化的一個環(huán)節(jié)，人也像其他生物一樣組成了一個系列。這里，人不具有特殊的意義及目的，這種理論也排除了神學(xué)理論的創(chuàng)世說。達(dá)爾文理論與哥白尼理論在反對人類中心論上是一致的。這兩種理論都說明了人既不是世界的創(chuàng)造者，也不是世界的目的。此外，當(dāng)代量子力學(xué)也提供了背離人類中心論的理論。這里，主體哲學(xué)與人類中心論有著天然的聯(lián)系，正因為它假定了人是世界的終極目的，因而，它無法解釋真正的客觀世界，也不可能建立真正意義上的科學(xué)理論，而科學(xué)理論總是呈現(xiàn)出反擬人化的結(jié)果。

現(xiàn)代科學(xué)理論的發(fā)展過程越來越趨向?qū)⑷艘暈闊o數(shù)系統(tǒng)中的一部分，人類既不是世界的創(chuàng)造者也不是世界的目的。如果這樣看待人類，人類中心論的思想是值得懷疑的，主體哲學(xué)的觀念也是值得懷疑的。

[page_break]

建立主、客體相協(xié)調(diào)的理論

就認(rèn)識論來看，主體哲學(xué)代表了解釋世界的一個方向。除主體哲學(xué)以外，一些哲學(xué)家力圖使主客體協(xié)調(diào)起來，這種努力在近代開始顯示出積極的成果，超越主體哲學(xué)的有效途徑在于恰當(dāng)?shù)卣f明主客體的關(guān)系。對馬克思來講，解決主體與客體的關(guān)系問題首先是實踐的問題，因為實踐包含了將兩者統(tǒng)一起來的可能，思維的觀念只能在實踐中加以驗證：“人的思維是否具有客觀的真理性，這并不是一個理論的問題，而是一個實踐的問題。人應(yīng)該在實踐中證明自己思維的真理性，即自己思維的現(xiàn)實性和力量，亦即自己思維的此岸性。關(guān)于離開實踐的思維是否具有現(xiàn)實性的爭論，是一個純粹經(jīng)院哲學(xué)的問題。”①實踐的觀點是馬克思與其他哲學(xué)的根本區(qū)別，在《1844年經(jīng)濟(jì)學(xué)哲學(xué)手稿》中，馬克思提到了實踐對人與世界的雙重作用：在實踐中，自然成了人化的自然，人通過實踐也在改變自身的特性，五官感覺的形成是以往全部世界歷史的產(chǎn)物。實踐的觀點說明，主、客體本性的確定是從對方的作用中獲得的。

在20世紀(jì)，思考主、客體的關(guān)系仍是思想界面臨的主要議題，皮亞杰從自然科學(xué)的角度提出了認(rèn)識的發(fā)生問題，再次涉及到主、客體的關(guān)系。傳統(tǒng)認(rèn)識論大多在兩種態(tài)度上搖擺：一種是經(jīng)驗主義，往往將認(rèn)識看成信息來源于客體，主體只能受教于客體；另一方面，先驗論和天賦論則認(rèn)為主體一開始就有內(nèi)部生成的結(jié)構(gòu)，然后這些結(jié)構(gòu)加諸于客體。這兩種理論涉及的都是在高度成熟階段上的認(rèn)識，而沒有涉及認(rèn)識的起源，認(rèn)識的起源要比這兩種理論設(shè)想復(fù)雜得多。皮亞杰根據(jù)心理研究的成果，證明了認(rèn)識既不起因于一個有自我意識的主體，也不是起因于一個業(yè)已形成的客體，而是起因于主、客體的中途，它同時包含著主體又包含著客體，這樣，充分考慮到聯(lián)系主、客體的中介就十分必要。皮亞杰作了這樣的設(shè)想：“如果從一開始就既不存在一個認(rèn)識論意義上的主體，也不存在作為客體而存在的客體，又不存在固定不變的中介物，那么關(guān)于認(rèn)識的頭一個問題就將是關(guān)于這些中介物的建構(gòu)問題：這些中介物從作為身體本身和外界事物之間的接觸點開始，循著由外部和內(nèi)部所給予的兩個相互補(bǔ)充的方向發(fā)展，對主客體的任何妥當(dāng)?shù)脑敿?xì)說明正是依賴與中介物的這種雙重的逐步建構(gòu)。”②

認(rèn)識的過程事實上也就是一個建構(gòu)過程，它從感知運動階段經(jīng)前運算階段、具體運算階段到形式運算階段，才能達(dá)到通常意義上的認(rèn)識。認(rèn)識圖式的發(fā)展是主客體之間的同化和順應(yīng)，相互協(xié)調(diào)的結(jié)果，經(jīng)同化、順應(yīng)的平衡作用，使主體的認(rèn)識圖式逐步接近客體的結(jié)構(gòu)。

在建構(gòu)的過程中，我們很難看到有一個本質(zhì)不變的客體，也很難看到有一個本質(zhì)不變的主體，順應(yīng)說明了主體會在對環(huán)境的適應(yīng)中造成認(rèn)識圖式的改變；同化說明了主體對環(huán)境的過濾和改變，使之符合主體的認(rèn)識圖式。建構(gòu)就體現(xiàn)了相互制約、相互轉(zhuǎn)化的過程，認(rèn)識的過程就是從簡單低級的結(jié)構(gòu)向復(fù)雜高級的結(jié)構(gòu)不斷過渡，這也是一個永無終結(jié)的過程，客體意味著主體所能達(dá)到的極限。

皮亞杰的理論建立在大量心理學(xué)及生物學(xué)的實驗基礎(chǔ)上，因而，它代表了解釋認(rèn)識形成及發(fā)展的科學(xué)解釋方向。它的要點仍是溝通主客體的中介，在中介的關(guān)系中說明主客體。如果將這個中介與馬克思的實踐聯(lián)系起來，它們的近似就在于從聯(lián)系主客體的結(jié)構(gòu)模式上解釋主客體。

除了皮亞杰發(fā)生認(rèn)識論以外，語言哲學(xué)關(guān)于語言對世界的組織成形作用也作了出色的論述，這一理論涉及到的指稱問題、真理問題、意義問題及言語行為對我們理解語言與認(rèn)識、語言與主體及語言與社會有積極的啟發(fā)作用。

此外，值得提到的還有結(jié)構(gòu)主義，結(jié)構(gòu)主義建立在嚴(yán)格的理論法則之上，它以語言模式為出發(fā)點，突出強(qiáng)調(diào)了結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)的觀念。結(jié)構(gòu)的觀念表明了它對表層對象背后共時的關(guān)心；系統(tǒng)的觀念表明了它試圖通過關(guān)系的模式來解釋對象，和語言哲學(xué)一樣，它也是通過觀眾形態(tài)來說明主體的。就此來看，以上幾種有影響的哲學(xué)與主體哲學(xué)形成了鮮明的對比。

當(dāng)傳播體系建立在主體哲學(xué)之上時，我們很難察覺主體哲學(xué)的局限，這種局限勢必通過其社會學(xué)理論內(nèi)化于傳播理論之中。毋寧說，主體哲學(xué)的藍(lán)本和傳播理論的摹本存在著一種對應(yīng)關(guān)系，主體哲學(xué)對心靈的能動作用的強(qiáng)調(diào)會貫穿于傳播理論中。同樣，它的局限(沒有看到認(rèn)識總是主、客體相互作用的結(jié)果)也內(nèi)涵在傳播理論之中。因而，借鑒科學(xué)的認(rèn)識論建構(gòu)主、客體的關(guān)系，使傳播理論建立在可靠的哲學(xué)的社會學(xué)根基之上，是傳播學(xué)界需要思考的問題。

以上我們曾對主體哲學(xué)與微觀社會學(xué)的關(guān)系作過分析，確實，微觀社會學(xué)對主體的動機(jī)、行為、意義是主體間的互動曾作過詳細(xì)分析。然而，微觀傳播學(xué)理論幾乎都沒有考慮到既定的社會結(jié)構(gòu)對主體動機(jī)和行為的作用和影響，沒有考慮到社會結(jié)構(gòu)與動機(jī)的辯證關(guān)系，因而無法說明動機(jī)和行為的真正動因，最終使陳述的理論趨于表層化。顯然，問題的真正源頭在于如何看待行動和結(jié)構(gòu)、個人與社會的關(guān)系，這是一個如何從社會學(xué)的角度理解主、客體的問題。

目前，大家經(jīng)常談到吉登斯的結(jié)構(gòu)化理論，該理論的核心問題就是結(jié)構(gòu)與主體的關(guān)系問題，與微觀社會學(xué)理論不同的是結(jié)構(gòu)化理論力圖在更客觀的立場使結(jié)構(gòu)與主體協(xié)調(diào)起來。

傳統(tǒng)宏觀社會學(xué)偏于社會結(jié)構(gòu)和社會制度對個體的塑造上，而大多數(shù)微觀社會學(xué)理論將注意力集中在個體和行動的意義的理解上，吉登斯提出了將兩者協(xié)調(diào)的結(jié)構(gòu)化理論。結(jié)構(gòu)化的核心旨在說明社會結(jié)構(gòu)既是通過人類的行動建構(gòu)起來，也是行動得以建構(gòu)的條件和中介，即結(jié)構(gòu)與主體存在著一種二重化的過程，結(jié)構(gòu)并不是外在于主體的活動，而是通過主體的特定活動而構(gòu)成；社會系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)性特征，既是其不斷組織的實踐的條件，又是這些實踐的結(jié)果，結(jié)構(gòu)不應(yīng)簡單看作對主體的外在制約，它既有制約性同時又賦予行動者以主動性。這樣，結(jié)構(gòu)和主體存在著一種生產(chǎn)和再生產(chǎn)的方式，對結(jié)構(gòu)和主體的妥當(dāng)說明，需依靠對它們二重化關(guān)系的說明。

鑒于目前傳播理論更多地依靠微觀社會學(xué)來維系，清醒地看到微觀社會學(xué)的不足，并從社會學(xué)層面考慮結(jié)構(gòu)與主體的協(xié)調(diào)關(guān)系也是傳播學(xué)界不容忽視的問題。

主客體的關(guān)系也涉及到如何看待文化，一個多世紀(jì)以來，文化研究一直是全球性關(guān)切的問題。通常大家談到有影響的幾種理論大多集中在社會學(xué)和文化人類學(xué)兩個領(lǐng)域。

社會學(xué)中占主流地位的理論是價值論，其理論源頭可以追溯到韋伯及狄爾泰，用價值解釋文化的各種理論幾乎都將文化視為對象滿足主體需要的一種活動。現(xiàn)象學(xué)、解釋學(xué)、“法蘭克福”學(xué)派及大多數(shù)實用主義理論都代表了這個方向。它們的共性是：都給予了主體以至高無上的地位，無論是生命、體驗、理解、自由或人與社會、精神與物質(zhì)的對立，都要根據(jù)主體意識來評判，文化幾乎沒有自己的實體地位，文化的存在完全要看主體間的解釋。本來，用價值解釋文化并不是沒有說服力，問題在于對主體的極端信賴除了走向自我中心論以外別無選擇，此外，價值論的解釋還面臨著文化相對主義的危險，事實上，這兩個方面的危險也是價值論所無法克服的問題。

大家都知道，人文科學(xué)的研究區(qū)別于自然科學(xué)除了對象不同外，還在于研究者適度的介入是可行的。但研究者介入到什么程度則是價值論和解釋學(xué)所無法回答的問題。以此為框架，總是面臨著解釋過度的問題，而解釋學(xué)通常也把解釋的多元化視為合理的。這樣，在價值論和解釋學(xué)的背后，我們看到的仍是主體哲學(xué)的主張。

在“法蘭克福”學(xué)派那里，主體與世界的對立變成為精神與“物化”的嚴(yán)重對立，工具理性的擴(kuò)張必然在制度上、精神上對人進(jìn)行新的操縱，文化的單一性及庸俗性不可避免。所以，由于工具理性的極度擴(kuò)張，人類未來的文明也是暗淡的。

該學(xué)派的許多主張都建立在主、客體的對立上，為了維護(hù)主體的至上性，不得不排斥非主體的存在。“法蘭克福”由于把個體與社會看作完全都是對抗性關(guān)系，現(xiàn)代工業(yè)文明在“法蘭克福”學(xué)派那里被看作是一種倒退，與之相關(guān)的是工業(yè)社會及科技進(jìn)步造就的大眾文化根本不具有以往精英文化的單純和高貴。“法蘭克福”學(xué)派從主、客體的對立進(jìn)而過渡到人與社會的對立，再過渡到文化的對立有其內(nèi)在的必然性。這樣，我們除了看到精英文化與大眾文化的對立外，我們根本看不到它們是如何協(xié)調(diào)在一起的。

縱觀以上幾種有影響的文化理論，幾乎都是從主體來解釋文化，其結(jié)果要么是價值涵蓋了一切，要么是文化存在著對立。因而，超越主體哲學(xué)的局限就是一個關(guān)鍵的問題。

大家知道，近幾十年來，結(jié)構(gòu)主義提出了一套與主體哲學(xué)截然不同的理論，包括其文化理論(主要集中在文化人類學(xué))，其核心是以語言模式來看待社會系統(tǒng)，進(jìn)而解釋主體在社會中的作用和地位。從結(jié)構(gòu)主義的影響來看，它提供的超越主體哲學(xué)的途徑和方式是可行的。

結(jié)構(gòu)主義主要關(guān)心文化的共時性問題，萊維——斯特勞斯集中表述了結(jié)構(gòu)主義的文化觀，即文化不僅是共時的問題，也可以通過能指和所指的關(guān)系加以說明。文化人類學(xué)家經(jīng)常可以看到大量重復(fù)出現(xiàn)的文化形態(tài)，是什么決定了它會重復(fù)出現(xiàn)?如果人類沒有普遍共同的心智，這一問題也就不可能產(chǎn)生，是各個文化外觀形態(tài)的差異重要還是內(nèi)在的共同模式重要，兩種不同的選擇會有不同的答案。

按照這種方式來理解文化，各種文化現(xiàn)象就不難解釋了。無論文化人類學(xué)提供多么不同的文化差異，但共時態(tài)的文化是存在的，因為像親族系統(tǒng)、婚姻系統(tǒng)、神話系統(tǒng)、圖騰系統(tǒng)反復(fù)出現(xiàn)在不同民族的文化中，這恰好證明了各民族具有構(gòu)造文化的共同能力。它通過轉(zhuǎn)換系統(tǒng)，成為我們可以看到的各種具體文化形式，而共時模式為這些形式找到了答案。考察各種具體文化的差異不是人類學(xué)的任務(wù)，人類學(xué)要探討決定文化現(xiàn)象的深層內(nèi)容——人類共同的心智。

共同的心智，在他那里也就是無意識問題，它不是與意識相對立的下意識或潛意識的概念，毋寧說它是人類先天的一種構(gòu)造功能。它普遍地存在于各民族中，因而是普遍的理智功能，正是它的存在，可以解釋各種文化的普遍共時。

結(jié)構(gòu)主義的重要代表福柯在思想史領(lǐng)域提供了一種非主體解釋思想的方式，福柯對思想史的分析集中在權(quán)力對知識的形成上，換言之，社會的知識型總是體現(xiàn)了權(quán)力的支配，主體正是在各種制度性場址的權(quán)力關(guān)系中生成的。

如果主體總由其他因素所決定，那么，確定的主體是不存在的。毋寧說主體總是由特定的知識型所決定，《詞與物》表明了知識型如何決定著主體。按著結(jié)構(gòu)主義的解釋，它會引出許多被忽視的結(jié)論：如果文化不存在著高低之分，發(fā)達(dá)和落后之分，那么，各種文化之間的比較只能得到現(xiàn)象的差異，追問這種差異是沒有意義的，我們很想知道熱衷于中西方文化比較的研究究竟能給我們帶來什么?如果文化現(xiàn)象的差異只是表層問題，那么中西方文化在心智的創(chuàng)造上具有的共同性不更重要嗎?難道它們不都是共同心智的結(jié)果嗎?如果表層的背后確實存在著普遍的東西，揭示這些普遍性正是文化研究要回答的。知識型理論也使我們看到了思想的另一個方面：我們認(rèn)為許多不可動搖的觀念其實是用某種占主導(dǎo)地位的信念所支配的，主體不僅無法意識到這一點，在大多數(shù)情況下反而在強(qiáng)化這種信念。事實上，能超越既定知識型的人少之又少，我們通常表述的知識大多數(shù)情況下是某一社會占主導(dǎo)地位的知識而已。

綜上所述，建立主、客體協(xié)調(diào)的認(rèn)識論是社會人文科學(xué)的可靠前提，它影響到在什么樣的方式上看待社會理論和文化理論，客觀的社會理論直接關(guān)系到傳播理論的根基問題：個體既是社會制度的結(jié)果，又參與了社會制度的形成，這樣，兩者存在著密切的對應(yīng)關(guān)系。同樣，非主體解釋的文化理論旨在說明文化共時模式的存在，表層文化現(xiàn)象的對立和無序并不反映內(nèi)在層次的共同模式，如果我們做深層分析，各種文化可以找到普遍的共性。

結(jié)語

近50年來，人類的知識積累發(fā)生了驚人的變化，以往許多被認(rèn)為是經(jīng)典的理論和命題，現(xiàn)在被看作是有條件的和相對的，知識的不斷綜合和更新要求我們的思維與時代保持同步，特別是像傳播學(xué)這種新型的綜合性學(xué)科，如何使其理論建立在可靠的基礎(chǔ)上，是不容回避的問題。

近代科學(xué)反復(fù)證明了這樣的事實：一門學(xué)科的成熟與否，在于其基礎(chǔ)理論的成熟與否，而不在于其表象形態(tài)的豐富，這一道理同樣適用于傳播理論，相對于傳播理論的應(yīng)用理論來講，其基礎(chǔ)理論的研究就更為重要。

目前，傳播學(xué)界對狹義的傳播理論討論較多，而對廣義的傳播理論討論不多，這在一定程度上妨礙了對傳播理論的深化理解。如果我們僅僅討論狹義的傳播理論，我們只能得到一個相對封閉的解釋體系。問題在于對傳播理論基本觀念的討論常常會將問題引向更基本的問題，例如，信息問題、語言符號問題、意義問題、傳播的存在及目的等等。對任何一個問題完整的回答都會涉及到人的問題，涉及到人對世界的理解，涉及到人與社會的關(guān)系，這些問題都屬基礎(chǔ)理論的范疇。這樣，借鑒基礎(chǔ)理論的成果，無疑會強(qiáng)化傳播理論的解釋力，使狹義的傳播理論更為健全。

本文談到的傳播理論的創(chuàng)新和發(fā)展，正是從這個意義上來論述的。以上談到的三個方面直接關(guān)系到我們建立什么樣的傳播理論。主體哲學(xué)曾在哲學(xué)史上產(chǎn)生過長期影響，而現(xiàn)代科學(xué)的發(fā)展愈發(fā)證明了其內(nèi)在的局限性，我們只有從主、客體相協(xié)調(diào)的途徑上來看待主體意識時，我們才能更好理解主體意識，我們只有恰當(dāng)?shù)卣f明了主體，我們才能恰當(dāng)?shù)乩斫馊伺c社會的關(guān)系，才能恰當(dāng)?shù)卣f明文化的本質(zhì)特征。這既是我們探討廣義傳播理論的目的所在，也是我們探討傳播理論創(chuàng)新與發(fā)展的核心所在。

注釋：